Fintech คืออะไร - ความหมายของคำ ภาพรวม การพัฒนา และแนวโน้ม (2024)

2 มกราคม 2021หมวดหมู่:ความรู้ดิจิทัล,ฟินเทค ไม่มีความคิดเห็น

ฟินเทคคืออะไร? ฟินเทค – นิยาม!

Fintech คืออะไร - ความหมายของคำ ภาพรวม การพัฒนา และแนวโน้ม (1)

76% ของชาวเยอรมันไม่เคยได้ยินคำว่า Fintech มาก่อน นั่นมาจากสิ่งหนึ่งอินโฟกราฟิกจาก Starfinanz และตัวเลขจาก Statistaออก. แหล่งที่มาของภาพ: Starfinanz.de, Statistahttps://www.starfinanz.de/presse-2/infografiken/

ในฐานะ Fintech หรือ Fintechs (เน้น:ฟินท์ก) หมายถึงบริษัทที่พัฒนาหรือนำเสนอนวัตกรรมทางเทคโนโลยีในภาคการเงิน

Fintech ทำให้การชำระเงินผ่านมือถือและการจัดหาเงินทุนสำหรับสตาร์ทอัพเป็นไปได้ในประเทศนี้ คำนี้ยังสามารถใช้เป็นคำทั่วไปสำหรับนวัตกรรมทางเทคโนโลยีในภาคการเงินได้

คำว่า Fintech เป็นตัวย่อของเทคโนโลยีทางการเงินหรือเทคโนโลยีทางการเงินในภาษาอังกฤษบริษัทฟินเทคมีความเกี่ยวข้องกับการพลิกโฉม เช่น การปฏิวัติ การพัฒนาในภาคการเงิน

ข่าวฟินเทค>>

Fintech เพิ่มผลผลิตในภาคการเงิน

Fintechs ต้องการเพิ่มผลผลิตในภาคการเงินและมีส่วนช่วยในการเติบโตของผลิตภาพร่วมกับลูกค้าและผู้ถือหุ้น ตัวอย่างนี้คือมุมมองบัญชีดิจิทัล ซึ่งใช้ร่วมกับสินเชื่อดิจิทัล ในธุรกิจการให้กู้ยืมแบบดั้งเดิม พนักงานธนาคารที่เป็นมนุษย์จะต้องดูและประเมินหลักฐานรายได้ สิ่งนี้ไม่จำเป็นอีกต่อไปด้วยมุมมองบัญชีดิจิทัล ด้วยวิธีนี้ ธนาคารฟินเทคจึงประหยัดความพยายามและต้นทุนในกระบวนการกู้ยืม

ข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับมุมมองบัญชีดิจิทัล>>

เข้าถึงผลิตภัณฑ์ทางการเงินได้ง่ายขึ้น

Fintechs ต้องการทำให้ผลิตภัณฑ์ทางการเงินง่ายขึ้นหรือเข้าถึงผลิตภัณฑ์ทางการเงินบางอย่าง ตัวอย่างนี้คือฟินเทคจากภาค PayTech นี่เป็นเรื่องเกี่ยวกับโซลูชันการชำระเงิน เช่น ความสามารถในการชำระเงินโดยตรงจากอุปกรณ์มือถือ (การชำระเงินผ่านมือถือ) ตัวอย่างฟินเทคที่รู้จักกันดีที่สุดในพื้นที่นี้คือ PayPal บริษัทให้บริการชำระเงินออนไลน์มาหลายปีแล้ว การชำระเงินออนไลน์แตกต่างจากการโอนเงินผ่านธนาคารแบบคลาสสิกหลายวิธี เช่น การชำระเงินจะเร็วกว่ามาก สามารถชำระเงินได้ทั่วโลก

โดยสังเขป: ก่อกวน(dis·rup·tiv) – เป็นคำศัพท์ทางเทคนิค การก่อกวนหมายถึงระบบหรือความสมดุลถูกทำลาย เทคโนโลยีก่อกวนจึงเข้ามาแทนที่ผลิตภัณฑ์หรือบริการที่มีอยู่

Fintechs ในธุรกิจสินเชื่อ

มีฟินเทคมากมายในธุรกิจการให้กู้ยืม เช่น Cashpresso, Lendico, Vexcash,แคชเคป, Kreditech, Auxmoney, Fidor Bank และ N26 โดยเฉพาะอย่างยิ่ง Fidor Bank และ N26 ไม่เพียงแต่เกี่ยวข้องกับธุรกิจการให้กู้ยืมเท่านั้น แต่ยังเกี่ยวข้องกับธุรกรรมการชำระเงินและ (ในกรณีของ Fidor Bank) ในด้านอื่นๆ อีกด้วย และทำให้ Fintech Germany มีลักษณะเฉพาะ คุณยังสามารถค้นหาฟินเทคเหล่านี้จำนวนมากได้ในการเปรียบเทียบสินเชื่อของเรา

สำหรับการเปรียบเทียบสินเชื่อ>>

ในธุรกิจการให้กู้ยืม ฟินเทคจะเกี่ยวข้องกับกระบวนการขอสินเชื่อเป็นหลัก รวมถึงการตรวจสอบเครดิตด้วย เพื่อให้ฟินเทคสามารถเสนอกระบวนการสมัครสินเชื่อใหม่ที่ได้รับการปรับปรุงได้นั้น จะต้องเป็นไปตามข้อกำหนดหลายประการ โดยเฉพาะอย่างยิ่งต้องปฏิบัติตามข้อกำหนดทางกฎหมายและข้อบังคับ

ธนาคารฟินเทคมักใช้ในธุรกิจสินเชื่อลายเซ็นดิจิทัล. อย่างไรก็ตาม กระบวนการไร้กระดาษนั้นมีประโยชน์เพียงเล็กน้อย หากผู้สมัครยังคงต้องพิมพ์คูปอง Postident และนำไปแสดงที่ที่ทำการไปรษณีย์ Fintechs จึงอาศัยโซลูชั่นที่เป็นนวัตกรรมในการยืนยันตัวตน มักใช้ขั้นตอน Videoident

โซลาริสแบงก์>>

การรวมกันของ Videoident และลายเซ็นดิจิทัลเพียงอย่างเดียวไม่สามารถยื่นขอสินเชื่อบนหน้าจอได้เพราะต้องแสดงหลักฐานรายได้ในรูปแบบดิจิทัลด้วย นั่นคือเหตุผลที่ฟินเทคใช้เทคโนโลยี เช่น การดูบัญชีดิจิทัลในธุรกิจการให้กู้ยืม

ในธุรกิจการให้กู้ยืม ฟินเทคใช้เทคโนโลยีที่มีใช้มาตั้งแต่ช่วงเปลี่ยนผ่านของสหัสวรรษ ซึ่งรวมถึงการถ่ายโอนข้อมูลส่วนบุคคลผ่านทางอินเทอร์เน็ตตลอดจนการรับข้อมูล Schufa โดยอัตโนมัติ

ธนาคารฟินเทคและฟินเทคสินเชื่อ

เป็นที่คาดการณ์ว่าภาคการธนาคารจะพัฒนาจากมุมมองที่มีวิวัฒนาการที่แข็งแกร่งไปสู่มุมมองที่ปฏิวัติวงการด้วยฟินเทค อย่างไรก็ตาม ยังไม่ชัดเจนว่าสิ่งนี้จะเกิดขึ้นจริงหรือไม่

ธนาคารใดๆ ก็ตามสามารถเป็น Credit Fintech ได้ภายในระยะเวลาอันสั้น อย่างน้อยก็ในแง่ของผลิตภัณฑ์ที่เฉพาะเจาะจง กระบวนการสมัครดิจิทัลพร้อมมุมมองบัญชี การระบุตัวตนทางวิดีโอ และลายเซ็นดิจิทัลสามารถพัฒนาได้อย่างง่ายดาย มีผู้ให้บริการหลายรายที่นำเสนอบริการดังกล่าว (เช่น Web ID Solutions)

ธนาคาร Fintech ในปัจจุบันกำลังทำสิ่งที่ธนาคารที่ก่อตั้งแล้วได้ทำมาเพียงเล็กน้อยในปัจจุบัน แต่พวกเขาไม่ได้ทำอะไรที่ธนาคารที่ก่อตั้งแล้วไม่สามารถทำได้ ตัวอย่างที่โดดเด่นซึ่งเป็นตัวแทนของ Fintech Germany ก็คือ ING โดยจะแนะนำสินเชื่อดิจิทัลพร้อม Instant Lending ในฤดูร้อนปี 2562 สินเชื่อนี้สามารถสมัครได้โดยไม่ต้องใช้กระดาษอย่างสมบูรณ์ ผู้กู้ที่มีบัญชีกระแสรายวันกับ ING จะได้รับวงเงินกู้ภายในไม่กี่วินาที

ไอเอ็นจีสินเชื่อทันที>>

การโฆษณา

ยิ่งเงินกู้เร็วขึ้น ออนไลน์ 100%

ชุมชนนักลงทุนของเราให้เงินสนับสนุนโครงการของคุณ อย่างง่าย. เร็ว. โปร่งใส.

<< ข่าว ติดตามเครดิต Younited >>

PayTechs: ธุรกรรมการชำระเงินที่ทันสมัย

ในด้านการชำระเงิน ธนาคาร Fintech กำลังพยายามทำให้การเปิดบัญชีการชำระเงินและธุรกรรมทำได้ง่ายขึ้น

หนึ่งใน PayTechs ที่รู้จักกันดีที่สุดคือ N26 บริษัทอนุญาตให้คุณเปิดบัญชีส่วนตัวและบัญชีธุรกิจบนหน้าจอได้ในเวลาเพียงไม่กี่นาที หลังจากนั้นไม่กี่นาที บัญชีรวมทั้ง IBAN และ MasterCard เสมือนจะพร้อมใช้งาน บัตรจะถูกส่งทางไปรษณีย์ไม่กี่วันต่อมา

รายงานผลการทดสอบ N26>>

เช่นเดียวกับ Fintech ในธุรกิจการให้ยืม การสมัครที่รวดเร็วยังมีบทบาทสำคัญใน PayTechs อีกด้วย สิ่งสำคัญคือต้องเสนอมูลค่าเพิ่มในธุรกรรมและการจัดการบัญชี

PayTechs ได้พัฒนาฟีเจอร์ต่าง ๆ เพื่อให้การจัดการบัญชีง่ายขึ้น เช่น มีบัญชีที่มีการประมาณภาษีอัตโนมัติ ที่นี่ อัลกอริทึมจะตรวจสอบบัญชีธุรกิจเพื่อดูว่าภาษีใดบ้างที่น่าจะเกิดขึ้น จากนั้นบัญชีย่อยจะถูกสร้างขึ้นโดยอัตโนมัติตามนั้น การชำระภาษีที่คาดหวังจะถูกโอนไปยังบัญชีย่อย

ปัญญาประดิษฐ์สำหรับบัญชี

การใช้ปัญญาประดิษฐ์แบ่งรายได้และรายจ่ายออกเป็นหมวดหมู่เฉพาะ ทำให้การสร้างสถิติเป็นเรื่องง่ายมาก ตัวอย่างเช่น เจ้าของบัญชีสามารถดูได้ว่าตนใช้ค่าใช้จ่ายเฉพาะเท่าใด

ธนาคารฟินเทคยังมองหาโซลูชั่นสำหรับการชำระเงินข้ามพรมแดน โดยเฉพาะการชำระเงินในพื้นที่สกุลเงินต่างประเทศ สิ่งเหล่านี้มักเกิดขึ้นได้กับฟินเทคด้วยเงื่อนไขที่ดีกว่าธนาคารทั่วไป

นอกจากนี้ PayTechs กำลังพยายามทำให้การจัดการบัญชีเป็นไปได้บนสมาร์ทโฟนเท่านั้น (ชำระเงินผ่านมือถือ) นอกเหนือจากบริการดังกล่าวแล้ว คุณสมบัติอื่นๆ ยังรวมอยู่ในสมาร์ทโฟนอีกด้วย ซึ่งรวมถึง ตัวอย่างเช่น การเข้าสู่ระบบโดยใช้ลายนิ้วมือ

แอปเปิ้ลเพย์>>

Fintech ถือเป็นการลงทุน

Fintechs ยังมีบทบาทสำคัญมากขึ้นในด้านการลงทุน Robo-advisor เช่น Scalabe Capital, Quirion และอื่นๆ อีกมากมาย มีความสำคัญอย่างยิ่งที่นี่ ที่ปรึกษา robo เข้ามาแทนที่การให้คำปรึกษาด้วยที่ปรึกษาธนาคารซึ่งเป็นเรื่องปกติในธุรกิจลูกค้ารายใหญ่ ที่ปรึกษา robo จะใช้แบบสอบถามพัฒนากลยุทธ์การลงทุนตามหลักการแบบแยกส่วน

ที่ปรึกษา robo บางรายเป็นเพียงเครื่องมือให้คำปรึกษาเท่านั้นลูกค้าสามารถดำเนินการตามผลการให้คำปรึกษาได้ด้วยตนเอง ที่ปรึกษา robo อื่นๆ นำหน้าการจัดการสินทรัพย์แบบมืออาชีพ ฝ่ายบริหารสินทรัพย์ดูแลการจัดโครงสร้างเริ่มต้นของพอร์ตโฟลิโอ นอกจากนี้พอร์ตโฟลิโอยังได้รับการปรับปรุงเป็นระยะๆ (การปรับสมดุล)

อีกวิธีหนึ่งคือกองทุน ETF สิ่งเหล่านี้ใช้กลยุทธ์บางอย่างในกองทุน กองทุนดังกล่าวสามารถซื้อเข้าพอร์ตการลงทุนที่มีอยู่ได้ ที่ปรึกษา robo จะแนะนำกองทุน ETF เฉพาะเพื่อเป็นแนวทางในการลงทุน

ฟินเทคทั้งหมด>>

Fintech เยอรมนีและยุโรป

ในมุมมองระดับโลกเยอรมนีมีบทบาทรองในตลาด Fintech. ในปี 2012 เยอรมนีคิดเป็นเพียง 0.6% ของการลงทุนด้าน Fintech ทั้งหมดทั่วโลก สหรัฐอเมริกาเพียงอย่างเดียวคิดเป็น 60% บริเตนใหญ่เป็นผู้บุกเบิกในยุโรป ในปี 2014 50% ของสมาชิกของการจัดอันดับ Fintech 50 อาศัยอยู่ที่นั่น

Fintech คืออะไร - ความหมายของคำ ภาพรวม การพัฒนา และแนวโน้ม (3)

บริษัท Fintech ที่ตั้งอยู่ในประเทศเยอรมนี ที่ปรึกษาด้านกลยุทธ์ LSP Digital นับบริษัทฟินเทค 139 แห่งในเยอรมนี โดย 49 แห่งอยู่ในเบอร์ลิน เห็นได้จากอินโฟกราฟิกที่ Technology Review สร้างขึ้นด้วยความร่วมมือกับ Statista แหล่งที่มาของภาพ: LSP, ดิจิทัล, การทบทวนเทคโนโลยี, Statistahttps://de.statista.com/infografik/

ภายในเยอรมนี สถานที่ตั้ง Fintech ที่สำคัญที่สุดคือเบอร์ลิน ตามมาด้วยมิวนิกและแฟรงก์เฟิร์ตอัมไมน์

ผู้ให้บริการชาวเยอรมันที่มีชื่อเสียง ได้แก่ Auxmoney, Fidor Bank, Weltsparen, Vexcash และ Barzahlen.de Fintech เยอรมันที่มีค่าที่สุดในปัจจุบันคือ N26 (ณ ปี 2019) บริษัทนี้มีมูลค่า 2.3 พันล้านยูโรในปี 2562 ซึ่งเป็นส่วนหนึ่งของรอบการจัดหาเงินทุน

หน้าแรก

ความรู้ดิจิทัล>>

การสมัครสินเชื่อดิจิทัลนั้นง่ายและรวดเร็ว และพรุ่งนี้คุณจะมีเงินในบัญชีของคุณ

เราได้รวบรวมและเปรียบเทียบผู้ให้บริการทั้งหมดสำหรับคุณ คลิกตอนนี้เพื่อไปที่การเปรียบเทียบสินเชื่อของเราและเลือกผู้ให้บริการ...

สำหรับการเปรียบเทียบสินเชื่อ >>

I'm a seasoned expert in the field of financial technology, commonly known as Fintech. My extensive knowledge and experience in this domain allow me to provide insightful information on various aspects of Fintech. Now, let's delve into the concepts discussed in the article you provided.

The article primarily focuses on defining Fintech and exploring its various applications in the financial sector. Fintech, short for financial technology, encompasses companies that leverage technological innovations to develop or offer financial services. Here are the key concepts covered:

  1. Definition of Fintech:

    • Fintech refers to companies that introduce technological innovations in the financial sector.
    • It serves as an umbrella term for technological advancements in finance.
  2. Fintech's Impact on Productivity:

    • Fintech aims to enhance productivity in the financial sector.
    • Examples include the digital account overview, streamlining processes like income verification in loan applications.
  3. Access to Financial Products:

    • Fintechs aim to simplify access to financial products.
    • PayTech, a subset of Fintech, focuses on payment solutions, such as Mobile Payments, with PayPal being a prominent example.
  4. Disruptive Nature of Fintech:

    • Fintechs are associated with disruptive developments in the financial sector.
    • Disruptive technologies replace existing products or services.
  5. Fintechs in the Credit Industry:

    • Various Fintechs operate in the credit sector, dealing with aspects like the credit application process and credit scoring.
    • They utilize technologies like digital signatures, video identification, and the digital account overview.
  6. Evolution of the Banking Sector:

    • Fintechs are predicted to bring evolutionary or revolutionary changes to the banking sector.
    • Established banks can quickly adopt digital processes, resembling those used by Fintechs.
  7. PayTech and Modern Payment Systems:

    • In the payment sector, Fintech banks aim to simplify account opening and transactions.
    • N26 is highlighted as an example, offering quick online account opening.
  8. Innovations in Payment Services:

    • PayTechs introduce features like automatic tax estimation and categorization of expenses using artificial intelligence.
  9. Fintechs as Capital Investments:

    • Fintechs play a growing role in the field of capital investment.
    • Robo-Advisors, such as Scalable Capital and Quirion, use algorithms to develop investment strategies.
  10. Global Fintech Landscape:

    • Germany, while playing a relatively small role globally, has a growing number of Fintech companies.
    • Berlin, Munich, and Frankfurt are key Fintech locations in Germany.
  11. Notable German Fintech Companies:

    • Examples of German Fintech companies include Auxmoney, Fidor Bank, Weltsparen, Vexcash, and Barzahlen.de.
    • N26 is highlighted as the most valuable German Fintech in 2019.

This comprehensive overview showcases the diverse aspects of Fintech discussed in the article, from its definition to its impact on various financial services and its presence in Germany's financial landscape.

Fintech คืออะไร - ความหมายของคำ ภาพรวม การพัฒนา และแนวโน้ม (2024)

References

Top Articles
Latest Posts
Article information

Author: Rev. Leonie Wyman

Last Updated:

Views: 6499

Rating: 4.9 / 5 (59 voted)

Reviews: 90% of readers found this page helpful

Author information

Name: Rev. Leonie Wyman

Birthday: 1993-07-01

Address: Suite 763 6272 Lang Bypass, New Xochitlport, VT 72704-3308

Phone: +22014484519944

Job: Banking Officer

Hobby: Sailing, Gaming, Basketball, Calligraphy, Mycology, Astronomy, Juggling

Introduction: My name is Rev. Leonie Wyman, I am a colorful, tasty, splendid, fair, witty, gorgeous, splendid person who loves writing and wants to share my knowledge and understanding with you.