FinTech คืออะไร - คำจำกัดความของเทคโนโลยีทางการเงิน | myPOS (2024)

คำว่า FinTech หรือเทคโนโลยีทางการเงินหมายถึงนวัตกรรมและเทคโนโลยีที่ใช้ในภาคบริการทางการเงิน แม้ว่าคำนี้จะดูเรียบง่าย แต่ก็ครอบคลุมบริการที่หลากหลายที่เปลี่ยนแปลงอยู่ตลอดเวลาในยุคดิจิทัลใหม่

ในบทความนี้ คุณจะได้เรียนรู้ว่า FinTech คืออะไร และนำไปใช้ในอุตสาหกรรมการเงินได้อย่างไร

สารบัญ

  1. ฟินเทคคืออะไร?
  2. FinTech ทำงานอย่างไรในทางปฏิบัติ?
  3. ตัวอย่างฟินเทค
  4. อนาคตของอุตสาหกรรมฟินเทค

ฟินเทคคืออะไร??

คำว่า FinTech เป็นการผสมผสานระหว่างคำว่า "การเงิน" และ "เทคโนโลยี" และเป็นคำพ้องความหมายสำหรับทุกบริษัทที่ใช้เทคโนโลยีเพื่อปรับปรุงหรือทำให้บริการและกระบวนการทางการเงินเป็นไปโดยอัตโนมัติ

คำนี้อธิบายถึงอุตสาหกรรมที่กำลังเติบโตอย่างรวดเร็วซึ่งตอบสนองความสนใจของผู้บริโภคและบริษัทในหลากหลายรูปแบบ ตั้งแต่ธนาคารบนมือถือและการประกันภัยไปจนถึงสกุลเงินดิจิทัลและเครื่องมือการลงทุน FinTech เปิดแอปพลิเคชันที่เป็นไปได้มากมายที่ดูเหมือนไม่มีที่สิ้นสุด

หนึ่งในปัจจัยขับเคลื่อนในอุตสาหกรรมก็คือธนาคารแบบดั้งเดิมหลายแห่งสนับสนุนและนำเทคโนโลยีนี้ไปใช้ผ่านการลงทุน การเข้าซื้อกิจการ หรือการร่วมมือกับบริษัท FinTech ง่ายกว่ามากในการเสนอสิ่งที่พวกเขาต้องการให้กับลูกค้าที่เชี่ยวชาญด้านดิจิทัล ในขณะที่ยังคงพัฒนาอุตสาหกรรมและยังคงมีความเกี่ยวข้องอยู่

FinTech ทำงานอย่างไรในทางปฏิบัติ?

คำว่า Fintech ในตอนแรกหมายถึงเทคโนโลยีที่ใช้ในระบบภายในของธนาคารหรือสถาบันการเงินอื่นๆ อย่างไรก็ตาม คำนี้ยังรวมถึงการใช้งานอื่นๆ ที่มุ่งเน้นผู้บริโภคเป็นหลักด้วย

ด้วยเทคโนโลยีประเภทนี้ เราจึงสามารถจัดการกองทุน ซื้อขายหุ้น ชำระค่าของชำ หรือทำประกันได้สามารถชำระเงินกับบริษัท FinTech เช่น myPOS ได้นำมาใช้ผ่านวิธีการต่างๆ รวมถึงผ่านทางPOS-เทอร์มินัลหรือออนไลน์อย่างสมบูรณ์

เครื่องมือที่ FinTech มอบให้กำลังปฏิวัติวิธีที่ผู้บริโภคจำนวนมากจัดการการเงินและช่วยให้พวกเขาติดตามการเงินได้ง่ายขึ้น สถิติแสดงให้เห็นว่าการลงทุนในเครื่องมือเทคโนโลยีทางการเงินเพิ่มขึ้น 18% ในปี 2560 เพียงปีเดียว

สำหรับผู้บริโภคที่ไม่มีบัญชีธนาคาร Fintech นำเสนอวิธีที่ยืดหยุ่นในการเข้าถึงบริการทางการเงินโดยไม่ต้องไปที่สาขาของธนาคาร และเทคโนโลยีประเภทนี้ส่วนใหญ่ได้รับการพัฒนาโดยคำนึงถึงเป้าหมายนี้ เพื่อให้ผู้บริโภคเข้าถึงความมั่งคั่งของตนได้ทันทีผ่านเครื่องมือที่ใช้งานง่าย

บริษัท FinTech ใช้เทคโนโลยีที่หลากหลาย รวมถึงปัญญาประดิษฐ์ (AI) ข้อมูลขนาดใหญ่บล็อกเชนและกระบวนการอัตโนมัติของหุ่นยนต์ (RPA)

อัลกอริธึม AI สามารถให้ข้อมูลเชิงลึกเกี่ยวกับพฤติกรรมทางการเงินของลูกค้า และทำให้สถาบันการเงินสามารถพัฒนากลยุทธ์ที่ดีขึ้นได้ Chatbots ยังเป็นเครื่องมือที่ใช้ AI เพื่อการบริการลูกค้าที่ดีขึ้นโดยธนาคาร

ชุดข้อมูลขนาดใหญ่ช่วยให้คาดการณ์การลงทุนของลูกค้าและการเปลี่ยนแปลงของตลาดเพื่อสร้างกลยุทธ์และแผนใหม่ ประเมินพฤติกรรมการซื้อของลูกค้า ปรับปรุงการตรวจจับการฉ้อโกง และพัฒนากลยุทธ์ทางการตลาด

ตัวอย่างเช่น บล็อกเชนเป็นเทคโนโลยีใหม่ในภาคการเงินที่นำไปสู่การลงทุนที่สำคัญจากหลายบริษัท การทำงานแบบกระจายอำนาจของบล็อกเชนอาจหมายความว่าบุคคลที่สามไม่จำเป็นต้องทำธุรกรรมอีกต่อไป

ตัวอย่างฟินเทค

FinTech คืออะไร - คำจำกัดความของเทคโนโลยีทางการเงิน | myPOS (1)

1.แพลตฟอร์มสำหรับการระดมทุน

แพลตฟอร์มการระดมทุนช่วยให้ผู้บริโภคส่งหรือรับเงินจากผู้ใช้แพลตฟอร์มรายอื่น ทำให้บุคคลหรือธุรกิจสามารถรวบรวมเงินทุนจากแหล่งต่างๆ ได้ในที่เดียว

แทนที่จะกู้ยืมเงินจากธนาคารแบบปกติ ตอนนี้คุณมีโอกาสที่จะติดต่อนักลงทุนโดยตรงและสนับสนุนโครงการหรือบริษัท แม้ว่าแอปพลิเคชันที่เป็นไปได้จะแตกต่างกันไป แต่จำนวนแพลตฟอร์มการระดมทุนก็เพิ่มขึ้นหลายครั้งในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา

2.บล็อคเชนและสกุลเงินดิจิตอล

การแลกเปลี่ยน Cryptocurrency เป็นตัวอย่างสำคัญของ FinTech ในทางปฏิบัติเนื่องจากวิธีการทำงาน ทุนสามารถซื้อ ขาย และลงทุนได้อย่างปลอดภัยผ่านแพลตฟอร์มเหล่านี้

นอกจากนี้ บริการบล็อกเชนยังสามารถใช้เพื่อต่อสู้กับการฉ้อโกงด้วยการจัดเก็บข้อมูลต้นทางไว้ในบล็อกเชน แม้ว่าสกุลเงินดิจิทัลและเทคโนโลยีบล็อคเชนจะถือเป็นการใช้งาน FinTech ที่ไม่ปกติ แต่พวกเขาก็เข้ามาครอบงำโลกการลงทุนเป็นส่วนใหญ่

3. การชำระเงินผ่านมือถือ

เมื่อเร็ว ๆ นี้ผู้บริโภคจำนวนมากใช้ตัวเลือกการชำระเงินผ่านมือถือด้วยสมาร์ทโฟนของตน

ด้วยการใช้เทคโนโลยีที่ซับซ้อนมากขึ้น ทำให้เกิดบริการที่ช่วยให้ผู้ใช้สามารถโอนเงินและชำระเงินออนไลน์หรือผ่านอุปกรณ์มือถือ รวมถึงบริการยอดนิยมแอพ softPOSสำหรับการรับชำระเงินกระจก myPOS.

4. ประกันภัย

ในอุตสาหกรรมประกันภัยหรือ InsurTech ขอบเขตของ FinTech ครอบคลุมตั้งแต่การประกันภัยรถยนต์ การประกันภัยทรัพย์สินในครัวเรือน ไปจนถึงการปกป้องข้อมูล นอกจากนี้ โซลูชั่น FinTech จากสตาร์ทอัพในอุตสาหกรรมประกันภัยยังดึงดูดเงินทุนเพิ่มมากขึ้นอีกด้วย

5. คำแนะนำด้านหุ่นยนต์และการซื้อขายหุ้น

ในการจัดการสินทรัพย์ คำแนะนำด้วยหุ่นยนต์มีการเพิ่มขึ้นด้วยคำแนะนำอัลกอริธึมสำหรับการจัดการพอร์ตโฟลิโอเพื่อเพิ่มประสิทธิภาพและลดต้นทุน

จากการเปิดตัวเทคโนโลยีที่ซับซ้อนมากขึ้นซึ่งสามารถวิเคราะห์ตัวเลือกต่างๆ สำหรับพอร์ตการลงทุนได้อย่างต่อเนื่อง สถาบันการเงินจึงได้ปรับตัวเพื่อเสนอบริการให้คำปรึกษาอัตโนมัติทางออนไลน์

บางทีหนึ่งในนวัตกรรมที่ได้รับความนิยมและสำคัญที่สุดในเทคโนโลยีทางการเงินก็คือการพัฒนาแอพซื้อขายหุ้น แทนที่จะซื้อขายโดยตรงในตลาดหลักทรัพย์เช่นเมื่อก่อน ตอนนี้นักลงทุนสามารถซื้อและขายหุ้นได้ด้วยการแตะบนอุปกรณ์มือถือของตน

6. แอพวางแผนงบประมาณ

หนึ่งในการใช้งาน FinTech ที่พบบ่อยที่สุดคือแอปจัดทำงบประมาณผู้บริโภค ซึ่งความนิยมเพิ่มขึ้นอย่างมากในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา

ในอดีต ผู้ใช้ต้องทำงานกับเช็คหรือสเปรดชีต Excel เพื่อติดตามการเงินของตน อย่างไรก็ตาม เนื่องจากการปฏิวัติทางการเงินได้กระตุ้นให้เกิดการพัฒนาแอปบริการทางการเงิน ผู้บริโภคสามารถตรวจสอบรายได้และค่าใช้จ่ายของตนได้อย่างง่ายดายและมีประสิทธิภาพ และใช้เครื่องมือจัดทำงบประมาณอื่นๆ ซึ่งเป็นการปฏิวัติวิธีการจัดการเงินของผู้บริโภค

อนาคตของอุตสาหกรรมฟินเทค

ไม่ใช่ความลับอีกต่อไปที่อุตสาหกรรม FinTech มีการพัฒนาอย่างรวดเร็วในช่วง 10 ปีที่ผ่านมา และสัดส่วนการลงทุนในระบบ FinTech ยังคงเพิ่มขึ้นอย่างต่อเนื่อง สถาบันการเงินที่พลาดการเปลี่ยนผ่านสู่ดิจิทัลจะพบว่าเป็นเรื่องยากที่จะอยู่รอดในสภาพแวดล้อมที่มีการแข่งขันสูง

เทคโนโลยี แมชชีนเลิร์นนิง และปัญญาประดิษฐ์กำลังเริ่มครอบงำการดำเนินงานที่ธุรกิจต่างๆ ต้องการ

บทสรุป

การเติบโตที่แข็งแกร่งของอุตสาหกรรม FinTech นั้นมีสาเหตุหลักมาจากโอกาสสำหรับผู้เล่นรายย่อยที่จะแข่งขันอย่างเท่าเทียมกับธนาคารและสถาบันการเงินแบบดั้งเดิม

ในอุตสาหกรรมนี้ ไม่ได้ขึ้นอยู่กับว่าใครคือผู้ให้บริการรายใหญ่ที่สุดอีกต่อไป แต่ขึ้นอยู่กับผู้ที่สามารถตอบสนองความต้องการของผู้บริโภคที่เปลี่ยนแปลงอยู่ตลอดเวลาได้อย่างรวดเร็วและยืดหยุ่นที่สุด นอกจากนี้ บริษัท FinTech ก็ไม่ได้นำเสนอโซลูชั่นมาตรฐานอีกต่อไป

แต่พวกเขาเสนอบริการที่ตรงเป้าหมายซึ่งมักจะเป็นบริการเฉพาะกลุ่มซึ่งครอบคลุมด้านการเงินที่เฉพาะเจาะจงและบางครั้งก็คุ้มค่ากว่าผู้ให้บริการทางการเงินแบบเดิมๆ อย่างมาก เมื่อพิจารณาถึงความเฉลียวฉลาดที่เพิ่มขึ้นของผู้บริโภค บริษัทที่ประสบความสำเร็จมากที่สุดในอุตสาหกรรม FinTech จะ เป็นกลุ่มที่สร้างสรรค์นวัตกรรมอย่างมีประสิทธิภาพอย่างต่อเนื่องและสร้างโซลูชันใหม่สำหรับปัญหาที่เกิดขึ้นแบบไดนามิก

As an expert in the field of FinTech, I bring a wealth of knowledge and experience in understanding the intersection of finance and technology. My expertise is not just theoretical but grounded in real-world applications, industry trends, and a deep understanding of the technologies shaping the FinTech landscape.

Now, let's delve into the concepts used in the provided article:

1. FinTech Definition:

  • Explanation: FinTech, a portmanteau of "Finance" and "Technology," refers to innovations and technologies applied in the financial services sector. It encompasses a diverse range of services evolving in the new digital era.

2. How FinTech Works in Practice:

  • Explanation: Initially used in the internal systems of banks, FinTech now spans various consumer-oriented applications. It enables managing funds, trading stocks, making payments for goods, and obtaining insurance. Companies like myPOS facilitate diverse payment methods, including POS terminals and online transactions.

3. FinTech Technologies:

  • Explanation: FinTech leverages technologies like artificial intelligence (AI), big data, blockchain, and robotic process automation (RPA). AI algorithms provide insights into customer financial habits, improving strategic planning for financial institutions. Blockchain, a decentralized technology, eliminates the need for third parties in transactions.

4. Examples of FinTech:

  1. Crowdfunding Platforms:

    • Explanation: Platforms allow users to send or receive funds, enabling individuals or businesses to gather funds from various sources, bypassing traditional bank loans.
  2. Blockchain and Cryptocurrency:

    • Explanation: Cryptocurrency exchanges exemplify FinTech in action, facilitating secure buying, selling, and investment. Blockchain services combat fraud by storing origin details in the blockchain.
  3. Mobile Payments:

    • Explanation: With advanced technologies, users can transfer money and make payments online or through mobile devices, such as the softPOS app for payment acceptance like myPOS Glass.
  4. Insurance Technology (InsurTech):

    • Explanation: FinTech in insurance spans auto, home, and data protection. Start-up solutions attract financial backing, transforming the insurance landscape.
  5. Robo-Advisory and Stock Trading Apps:

    • Explanation: Robo-advisors use algorithms for efficient portfolio management. Stock trading apps allow users to buy and sell stocks with a simple tap on their mobile devices.
  6. Budgeting Apps:

    • Explanation: FinTech applications for budgeting have gained popularity, revolutionizing how consumers manage finances. These apps offer efficient tools for tracking income and expenses.

5. The Future of the FinTech Industry:

  • Explanation: The FinTech industry has rapidly evolved, with increasing investments in FinTech systems. Digitalization, machine learning, and artificial intelligence are gradually dominating operational processes demanded by businesses.

6. Conclusion:

  • Explanation: The strong growth of the FinTech industry stems from the ability of small players to compete with traditional banks on equal footing. The focus has shifted to meeting evolving consumer demands rapidly and flexibly. FinTech companies provide targeted, often niche, and cost-effective services, emphasizing efficient innovation to address dynamic problems.

In conclusion, the FinTech industry's success hinges on its ability to continually innovate and provide solutions that cater to the changing needs of consumers in a dynamic and efficient manner.

FinTech คืออะไร - คำจำกัดความของเทคโนโลยีทางการเงิน | myPOS (2024)

References

Top Articles
Latest Posts
Article information

Author: Carmelo Roob

Last Updated:

Views: 6551

Rating: 4.4 / 5 (45 voted)

Reviews: 84% of readers found this page helpful

Author information

Name: Carmelo Roob

Birthday: 1995-01-09

Address: Apt. 915 481 Sipes Cliff, New Gonzalobury, CO 80176

Phone: +6773780339780

Job: Sales Executive

Hobby: Gaming, Jogging, Rugby, Video gaming, Handball, Ice skating, Web surfing

Introduction: My name is Carmelo Roob, I am a modern, handsome, delightful, comfortable, attractive, vast, good person who loves writing and wants to share my knowledge and understanding with you.